Erstberatung und Analysegespräch
Ein ausführliches Gespräch, in dem wir Ihre aktuelle finanzielle Situation analysieren. Sie erhalten eine ehrliche Einschätzung Ihrer Vorsorgesituation und konkrete erste Handlungsempfehlungen.
- Persönliches Gespräch (90 Minuten)
- Analyse bestehender Verträge und Investments
- Ermittlung Ihrer Versorgungslücke
- Schriftliche Zusammenfassung mit Handlungsempfehlungen
Portfolioaufbau komplett
Wir entwickeln eine individuelle Anlagestrategie und setzen diese vollständig für Sie um. Von der Depoteröffnung bis zur ersten Investition übernehmen wir alle Schritte.
- Entwicklung einer maßgeschneiderten Anlagestrategie
- Auswahl passender Anlageprodukte
- Komplette Umsetzung inkl. Depoteröffnung
- Dokumentation aller Entscheidungen
- Einrichtung automatischer Sparpläne
Laufende Vermögensverwaltung
Kontinuierliche Betreuung Ihres Portfolios mit quartalsweiser Überprüfung und Anpassung. Sie bleiben informiert, ohne sich selbst um Details kümmern zu müssen.
- Quartalsweise Portfolioüberprüfung
- Rebalancing bei Bedarf
- Anpassung bei Marktveränderungen
- Detaillierte Quartalsberichte
- Jederzeit Zugang zu Ihrem persönlichen Berater
Umschichtungsberatung
Sie haben bereits Investments, sind aber unsicher, ob diese noch zu Ihnen passen? Wir analysieren Ihre bestehenden Anlagen und entwickeln eine steuerneutrale Umschichtungsstrategie.
- Analyse bestehender Verträge und Depots
- Bewertung von Kosten und Performance
- Entwicklung einer Umschichtungsstrategie
- Berücksichtigung steuerlicher Aspekte
- Unterstützung bei der Umsetzung
Steueroptimierte Auszahlplanung
Der richtige Zeitpunkt und die richtige Strategie bei der Entnahme können Ihre Nettorente erheblich beeinflussen. Wir entwickeln einen individuellen Auszahlplan für Ihren Ruhestand.
- Analyse aller Einkommensquellen im Ruhestand
- Entwicklung einer steueroptimierten Entnahmestrategie
- Berücksichtigung von Freibeträgen
- Koordination verschiedener Auszahlquellen
- Langfristige Liquiditätsplanung
